В Украине с 14 августа 2026 года введут поэтапные лимиты на переводы для вновь созданных и неактивных физических лиц-предпринимателей повышенного уровня риска. Это предусматривает обновленный Меморандум о прозрачности рынка платежных услуг. Об этом рассказал вице-президент Ассоциации украинских банков, председатель правления «Глобус Банка» Сергей Мамедов.
Какие лимиты будут действовать
Для ФОП первой группы лимит составит до 600 тысяч гривен в месяц. Для предпринимателей второй и третьей групп — до 3 миллионов гривен. С 14 ноября 2026 года лимиты снизятся: до 400 тысяч гривен для первой группы и до 1 миллиона гривен для второй и третьей.
Ограничения будут касаться только клиентов повышенного риска. Банки будут обращать внимание на вновь созданные ФОП, предпринимателей, которые длительное время не вели деятельности, а также юридических лиц с признаками компаний-оболочек. В то же время не каждый новый предприниматель автоматически будет считаться подозрительным.
Для добросовестного бизнеса нововведения не создадут проблем. Если предприниматель ведет прозрачную деятельность, платит налоги, официально трудоустраивает работников и может подтвердить экономический смысл операций, лимиты не станут препятствием.
«Для предпринимателя главное — работать в белую. Без каких-либо исключений. Именно прозрачность бизнеса — это основа цивилизованного бизнеса. И таким предпринимателям вряд ли стоит беспокоиться о новых денежных лимитах», — отметил Мамедов.
Финансовый мониторинг не означает автоматической блокировки счетов из-за крупных платежей. Проверки проводят, когда операции не соответствуют профилю клиента или банк не имеет достаточно информации об их экономической сути.
Чтобы избежать блокировок, банкир советует использовать счет ФОП в соответствии с реальной хозяйственной деятельностью, не передавать его другим лицам, сохранять договоры, счета, акты и накладные. В случае роста бизнеса не стоит дробить платежи — лучше обратиться в банк и предоставить документы, подтверждающие потребность в больших оборотах.